Comarch Anti-Money Laundering è un software progettato per il rilevamento delle frodi creato per le istituzioni finanziarie tenute a tracciare e indagare su transazioni sospette o insolite e a segnalarle alle autorità di vigilanza finanziaria. Il software ottimizza le procedure antiriciclaggio esistenti, migliorando significativamente l’efficacia dei tradizionali approcci rule based, storicamente poco efficaci, caratterizzati da un alto tasso di falsi positivi e incapaci di analizzare le complesse interrelazioni tra le varie attività svolte nel caso del riciclaggio di denaro.
Ottimizzazione del rilevamento del riciclaggio di denaro con Comarch Anti-Money Laundering
Il software Comarch Anti-Money Laundering impara a rilevare le anomalie o a classificare e prevedere eventi specifici, spesso trascurati dai software bancari tradizionali.
Il sistema può imparare dai casi storici in modo da poter classificare e valutare le transazioni sospette in base alla probabilità di essere effettivi tentativi di riciclaggio. Gli eventi rimanenti al di sotto di una certa soglia vengono automaticamente chiusi o ibernati.
Il modulo Insight permette alle divisioni AML, Compliance e Risk di visualizzare statistiche, anomalie o casi sospetti rilevati, suddivisi per categorie, in modo chiaro e comprensibile.
I diversi elementi vengono associati più rapidamente ed efficacemente rispetto al lavoro manuale
Una maggiore efficacia dei dipartimenti antiriciclaggio corrisponde a costi operativi ridotti
Le misure antiriciclaggio rispondono sempre alle policy dell’istituto finanziario
Un’integrazione semplice e facile con il sistema bancario in uso
Soluzione basata sull’AI che si autoperfeziona e non diventa mai obsoleta
Chiusura rapida dei conti anomali
La chiave del software antiriciclaggio Comarch è costituita da un motore analitico basato sull’AI, che processa i flussi di dati e rileva le attività di riciclaggio di denaro. L’ambito delle attività supervisionate è ampio e comprende depositi, prelievi, acquisti, trasferimenti di fondi, crediti commerciali, pagamenti, attività commerciali e investimenti. Il motore confronta le recenti tecniche di apprendimento supervisionato e non supervisionato per rilevare le anomalie in modo efficace.
Prima che il motore basato sull’AI possa analizzare correttamente le informazioni e trarre conclusioni, deve disporre di dati accuratamente preparati. Il processo di preparazione dei dati per il software antiriciclaggio richiede diverse fasi. La più importante è la loro trasformazione, che di solito comporta la riparametrazione, la decomposizione e l’aggregazione. Questa fase viene chiamata anche ingegneria delle funzioni e, se eseguita correttamente, può portare molti vantaggi per la soluzione finale.
La preparazione dei dati può includere anche iterazioni, ricerche e analisi. Il modulo di elaborazione iniziale dei dati è responsabile dell’integrazione con le fonti di dati esistenti nei database delle istituzioni finanziarie, ma anche della trasformazione dei dati che saranno poi analizzati dal motore basato su AI.
Le procedure di riciclaggio cambiano col tempo e nuovi, avanzati modelli di frodi nascono ogni giorno. È quindi necessario monitorare i risultati in modo continuo. Con l’arrivo di nuovi dati, gli algoritmi che sono stati addestrati sui dati storici possono richiedere periodicamente nuove elaborazioni (ad es. in caso di aumento improvviso di falsi positivi). Il modulo di tracciamento è responsabile della raccolta di statistiche, dell’analisi dei risultati e dell’invio di avvisi in caso di cali di efficienza anomali.
In risposta alle tendenze del mercato e ai problemi aziendali e tecnici nell’ambito della compliance, Comarch ha sviluppato un software basato sull’AI per le misure antiriciclaggio (Comarch Anti-Money Laundering). Il nostro software aumenta notevolmente l’efficacia di rilevamento di transazioni sospette rispetto ai metodi basati su un approccio ruled-based.
Comarch Anti-Money Laundering è basato sul machine learning, un approccio moderno che utilizza l’intelligenza artificiale per creare modelli in grado di determinare la probabilità del verificarsi di un evento con grande precisione sulla base di dati storici.
La capacità di apprendere sulla base di eventi storici è una delle funzioni più importanti del software Comarch per il rilevamento di frodi. Il software è in grado di rilevare e comprendere le relazioni e le analogie tra i dati, e quindi di imparare a rilevare le anomalie o a classificare e prevedere eventi specifici, spesso inosservati dai dipendenti a causa della loro complessità e ovvietà. Gli algoritmi del sistema sono capaci di apprendere con o senza supervisione.
La rapida diffusione di nuove tecniche e metodi di riciclaggio è tra le ragioni della crescita costante di falsi positivi. Ed è in queste situazioni che il software Comarch Anti-Money Laundering può aiutare: grazie al rilevamento delle anomalie e alla capacità di identificare gli eventi non conformi agli schemi conosciuti nel set di dati, migliora la portata di questo rilevamento attraverso la scoperta di nuovi schemi di riciclaggio di denaro.
Comarch Anti-Money Laundering leaflet
Protezione dal riciclaggio di denaro grazie al moderno sistema di apprendimento automatico